Title 31
As a valued patron of The Commerce Casino & Hotel, we want to ensure you are informed of certain legal requirements when conducting cash transactions in excess of $10,000.
The US Treasury requires that we collect certain information in an effort to prevent money laundering and other financial fraud and abuse and not for verification of income, winnings or immigration status.
The Casino collects this information in a manner consistent with the rights to financial privacy between the Casino and its patrons.
To comply with these requirements, the Casino must obtain the following information from a valid (unexpired)Driver’s License, State Issued ID, Military Card, Permanent Resident Card, or Passport:
- Name
- Date of Birth
- Permanent Physical Address
- Occupation
- Social Security Number
While federal law requires all cash transactions to be aggregated over a 24-hour period, cash-in and cash-out transactions are aggregated separately.
There is no general prohibition against conducting wagering transactions in large amounts of currency in a casino or card club, and the filing of reportable transactions is required regardless of the reason for the currency transaction.
It is important to note that if a person conducts a cash transaction on behalf of another patron, that person is considered an “agent” for the patron and the same identification requirements apply to the agent as they do to the patron for whom the transactions were conducted.
In addition, to comply with federal regulations, if you begin playing more often or wagering higher amounts, we may ask about the origin of the money you are using. This is part of our required Customer Due Diligence and Know Your Customer (KYC) procedures required under the Bank Secrecy Act (BSA). In some situations, we may also request additional documentation to verify the information provided. These requests are made solely to meet legal and regulatory obligations.
If you choose not to provide the requested information, we will respect your decision. You should know that a refusal to provide the required information may result in a restriction or termination of your ability to continue gaming with us. While we respect your decision, please understand that we must follow these regulations without exception.
Thank you for your participation in helping The Commerce Casino & Hotel comply with these important laws.
作为商务赌场及酒店的尊贵顾客，我们希望确保您了解在进行超过 10,000 美元的现金交易时的某些法律要求。
美国财政部要求我们收集某些信息，以防止洗钱及其他金融欺诈和滥用行为，而不是用于验证收入、奖金或移民身份。
赌场以尊重赌场与顾客之间的财务隐私权的方式收集这些信息。
为符合这些要求，赌场必须从有效（未过期）的驾驶执照、州政府颁发的身份证、军人证、永久居留证或护照中获取以下信息：
· 姓名
· 出生日期
· 常住地址
· 职业
· 社会保障号码
虽然联邦法律要求所有现金交易在 24 小时内汇总，但现金存入和提取交易会分别汇总。
在赌场或牌类俱乐部进行大量货币的赌博交易并没有普遍禁止，而且无论货币交易的原因如何，都需要提交可报告交易的报告。
需要注意的是，如果某人代表另一位顾客进行现金交易，该人被视为顾客的“代理人”，代理人的身份识别要求与进行交易的顾客相同。
此外，为了遵守联邦法规，如果您开始更频繁地游戏或进行更大金额的赌博，我们可能会询问您所使用资金的来源。这是我们根据《银行保密法》（BSA）所需进行的客户尽职调查和了解客户（KYC）程序的一部分。在某些情况下，我们可能还会要求提供额外文件以核实所提供的信息。这些要求仅是为满足法律和监管义务而提出的。
如果您选择不提供所要求的信息，我们将尊重您的决定。但您需要了解，拒绝提供所需信息可能会导致您继续在我们平台上进行游戏的权限受到限制或终止。虽然我们尊重您的选择，但请理解我们必须无例外地遵守这些规定。
感谢您参与协助商务赌场及酒店遵守这些重要法律。
커머스 카지노 & 호텔의 소중한 고객님께, 현금 거래가 $10,000를 초과할 경우 준수해야 하는 특정 법적 요건에 대해 안내드리고자 합니다.
미국 재무부는 자금 세탁 및 기타 금융 사기와 남용을 방지하기 위해 특정 정보를 수집하도록 요구하고 있으며, 이는 소득, 당첨금 또는 이민 상태를 확인하기 위한 것이 아닙니다.
카지노는 고객과 카지노 간의 금융 프라이버시 권리를 준수하는 방식으로 이 정보를 수집합니다.
이 요구 사항을 준수하기 위해 카지노는 유효한(만료되지 않은) 운전면허증, 주에서 발급한 신분증, 군인 카드, 영주권 카드 또는 여권에서 다음 정보를 수집해야 합니다:
· 이름
· 생년월일
· 영구 거주지 주소
· 직업
· 사회보장번호
연방법은 모든 현금 거래를 24시간 동안 합산하도록 요구하지만, 현금 입금 및 출금 거래는 별도로 합산됩니다.
카지노나 카드 클럽에서 다액의 현금으로 베팅 거래를 하는 것에 대한 일반적인 금지는 없으며, 보고 가능한 거래의 제출은 현금 거래의 이유와 관계없이 요구됩니다.
중요한 점은, 만약 어떤 사람이 다른 고객을 대신하여 현금 거래를 수행하는 경우, 그 사람은 해당 고객의 ‘대리인’으로 간주되며, 거래가 수행된 고객과 동일한 신원 확인 요건이 대리인에게도 적용된다는 것입니다.
또한, 연방 규정을 준수하기 위해, 게임을 더 자주 하거나 더 높은 금액을 베팅하기 시작하면 사용하고 있는 자금의 출처에 대해 문의할 수 있습니다. 이는 은행 비밀 보호법(BSA)에 따라 요구되는 고객 실사 및 고객 알기 제도(KYC) 절차의 일환입니다. 경우에 따라 제공된 정보를 확인하기 위해 추가 서류를 요청할 수도 있습니다. 이러한 요청은 오직 법적 및 규제 의무를 준수하기 위해 이루어집니다.
요청된 정보를 제공하지 않기로 선택하신 경우, 저희는 귀하의 결정을 존중합니다. 다만, 필요한 정보를 제공하지 않으실 경우, 당사와 함께 게임을 계속할 수 있는 권한이 제한되거나 종료될 수 있다는 점을 알려드립니다. 귀하의 결정을 존중하지만, 저희는 이 규정을 예외 없이 준수해야 한다는 점을 양해해 주시기 바랍니다.
이 중요한 법규를 준수하도록 커머스카지노 & 호텔을 도와주셔서 감사합니다.
Là một khách hàng quý giá của Sòng bạc & Khách sạn The Commerce, chúng tôi muốn đảm bảo rằng bạn được thông tin về một số điều khoản pháp lý khi thực hiện các giao dịch bằng tiền mặt vượt quá 10.000 USD.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ yêu cầu chúng tôi thu thập một số thông tin nhằm ngăn chặn việc rửa tiền và các hoạt động gian lận và lạm dụng tài chính khác, không nhằm mục đích xác minh thu nhập, tiền thắng được hay tình trạng nhập cư.
Sòng bạc thu thập thông tin này theo cách phù hợp với quyền riêng tư tài chính giữa Sòng bạc và khách hàng.
Để tuân thủ theo các yêu cầu này, Sòng bạc phải thu thập các thông tin từ các giấy tờ hợp lệ (chưa hết hạn) như: Giấy phép lái xe, Giấy tờ tùy thân do tiểu bang cấp, Thẻ Quân nhân, Thẻ Thường trú, hoặc Hộ chiếu:
· Họ và tên
· Ngày sinh
· Địa chỉ cư trú cố định
· Nghề nghiệp
· Số An sinh Xã hội
Mặc dù luật liên bang yêu cầu tất cả các giao dịch bắng tiền mặt phải được tổng hợp trong vòng 24 giờ, các giao dịch nạp và rút tiền mặt được tổng hợp riêng biệt.
Không có quy định chung nào cấm thực hiện các giao dịch cá cược với số tiền lớn tại sòng bạc hoặc câu lạc bộ bài, và việc nộp các giao dịch cần cáo là bắt buộc bất kể lý do của giao dịch tiền tệ là gì.
Điều quan trọng cần lưu ý là nếu một người thực hiện giao dịch tiền mặt thay mặt cho một khách hàng khác, người đó được coi là “đại lý” cho khách hàng và các yêu cầu về nhận dạng áp dụng cho “đại lý” giống như đối với khách hàng mà người đó thực hiện giao dịch.
Ngoài ra, để tuân theo các quy định liên bang, nếu bạn bắt đầu chơi thường xuyên hơn hoặc đặt cược số tiền cao hơn, chúng tôi có thể hỏi về nguồn gốc của số tiền bạn đang sử dụng. Đây là một phần trong quy trình Thẩm định Khách hàng và Xác Minh danh tính Khách hàng (KYC) mà chúng tôi bắt buộc phải thực hiện theo Bảo mật Ngân hàng (BSA). Trong một số trường hợp, chúng tôi cũng có thể yêu cầu thêm tài liệu để xác minh thông tin đã cung cấp. Các yêu cầu này chỉ nhằm mục đích đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý và quy định.
Nếu bạn chọn không cung cấp các thông tin yêu cầu, chúng tôi sẽ tôn trọng quyết định của bạn. Bạn nên biết rằng việc từ chối cung cấp các thông tin cần thiết có thể dẫn đến việc hạn chế hoặc chấm dứt khả năng tiếp tục chơi tại sòng bài với chúng tôi. Mặc dù chúng tôi tôn trọng quyết định của bạn, xin vui lòng hiểu rằng chúng tôi phải tuân theo các quy định này mà không có ngoại lệ.
Cảm ơn bạn đã tham gia giúp The Commerce Casino & Hotel tuân theo những luật quan trọng này.
Como valioso cliente de The Commerce Casino & Hotel, queremos asegurarnos de que se le informe de ciertos requisitos legales al realizar transacciones en efectivo superiores a 10.000 dólares.
El Tesoro de EE. UU. exige que recopilemos cierta información con el fin de prevenir el blanqueo de dinero y otros fraudes y abusos financieros, y no para verificar ingresos, ganancias o estatus migratorio.
El Casino recopila esta información de manera coherente con los derechos a la privacidad financiera entre el Casino y sus clientes.
Para cumplir con estos requisitos, el Casino debe obtener la siguiente información de un carné de conducir válido (no caducado), identificación estatal emitida, tarjeta militar, tarjeta de residente permanente o pasaporte:
- Nombre
- Fecha de nacimiento
- Dirección física permanente
- Ocupación
- Número de Segurio Social
Mientras que la ley federal exige que todas las transacciones en efectivo se agreguen en un periodo de 24 horas, las transacciones de entrada y salida de efectivo se agregan por separado.
No existe una prohibición general de realizar transacciones de apuestas en grandes cantidades de moneda en un casino o club de cartas, y la presentación de transacciones declarables es obligatoria independientemente del motivo de la transacción en divisas.
Es importante señalar que si una persona realiza una transacción en efectivo en nombre de otro cliente, esa persona se considera un “agente” del usuario y los mismos requisitos de identificación se aplican al agente que al cliente para quien se realizaron las operaciones.
Además, para cumplir con las normativas federales, si empiezas a jugar más a menudo o a apostar cantidades más altas, podríamos preguntarte por el origen del dinero que estás utilizando. Esto forma parte de nuestros procedimientos obligatorios de Diligencia Debida del Cliente y Conoce a Tu Cliente [Know Your Customer (KYC)] requeridos por la Ley de Secreto Bancario [Bank Secrecy Act (BSA)]. En algunas situaciones, también podemos solicitar documentación adicional para verificar la información proporcionada. Estas solicitudes se realizan únicamente para cumplir con obligaciones legales y regulatorias.
Si decides no proporcionar la información solicitada, respetaremos tu decisión. Debes saber que negarte a proporcionar la información requerida puede suponer una restricción o la terminación de tu capacidad para seguir jugando con nosotros. Aunque respetamos su decisión, por favor entienda que debemos seguir estas normativas sin excepción.
Gracias por su participación en ayudar a The Commerce Casino & Hotel a cumplir con estas importantes leyes.